por Victor Matos Cabrera
¿Está pensando en abrir una cuenta bancaria en la hermosa localidad costera de Punta Cana, situada en la República Dominicana? Tanto si es usted un viajero, un expatriado o un no residente que desea echar raíces financieras en este paraíso tropical como si desea abrir una cuenta bancaria para solicitar una hipoteca para comprar una casa en Punta Cana, es esencial que conozca los requisitos para abrir una cuenta bancaria. En este blog, le guiaremos a través de los documentos y pasos necesarios para los no residentes.
Para solicitantes no residentes:
Si no reside en la República Dominicana, tendrá que presentar una serie de documentos específicos para abrir una cuenta bancaria. He aquí una lista de control para garantizar un proceso sin problemas:
1. Pasaporte válido: Su pasaporte debe estar en vigor e incluir la sección de datos de identificación, sellos de entrada y salida y una foto reconocible.
2. (No estadounidenses) Documento de situación migratoria: Dependiendo de su estatus migratorio, es posible que tenga que proporcionar uno de los siguientes:
- Trabajador Temporal o Estudiante: Copia de la cédula expedida por la Dirección General de Migración.
- Diplomáticos y funcionarios consulares: Documento de identidad expedido por el Ministerio de Asuntos Exteriores (MIREX).
- Miembros de organizaciones internacionales: Documentos de identidad adecuados.
3. Prueba de identidad de su país de origen: Puede ser un documento de identidad u otra identificación expedida por el gobierno de su país de origen.
4. Identificación adicional: Proporcione otra forma de identificación, como el carné de conducir o la tarjeta de la seguridad social.
5. 5. Declaración de la renta: Si procede, presente la declaración de la renta del último año de su país de origen.
6. Referencias bancarias y comerciales: Si se solicitan, facilite referencias bancarias y comerciales.
7. Documentación de ingresos:
- Si es usted trabajador por cuenta ajena, una carta de su empresario o las tres últimas nóminas.
- Si trabaja por cuenta propia, la última declaración de la renta de su último país de residencia y una declaración en la que explique sus actividades empresariales.
8. Empresarios: Si es propietario de un negocio, proporcione documentos acreditativos, como una copia de su licencia comercial.
9. Formulario FATCA: El banco le proporcionará un formulario FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act).
Tenga en cuenta que las “referencias bancarias” pueden ser certificaciones de entidades financieras o extractos de sus facturas de servicios públicos, como la electricidad, el agua o el cable, a su nombre.
Asegúrese de que todos los documentos procedentes del extranjero estén notariados o apostillados para que sean reconocidos internacionalmente. Si los documentos están en un idioma distinto del español, deben ser traducidos por un traductor jurado.
Estos requisitos son exigidos por la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana y existen para garantizar la diligencia debida y el cumplimiento normativo tanto del banco como del titular de la cuenta.
Información adicional:
- Si tiene previsto percibir su salario de un empleador local, es posible que se le exija el documento de identidad expedido por la Junta Central Electoral o el visado de trabajo de la Dirección General de Migraciones.
- Los documentos pueden presentarse en su forma original, como copias o en formato electrónico. Si proceden del extranjero, deben apostillarse o legalizarse internacionalmente. Los documentos en idiomas distintos del español deben ser traducidos por un intérprete oficial.
Abrir una cuenta bancaria en Punta Cana como no residente puede ser un proceso sencillo si viene preparado con los documentos necesarios. Recuerde que la normativa bancaria puede evolucionar, por lo que es aconsejable consultar con el banco elegido cualquier actualización o requisito específico que pueda aplicarse en el momento de la solicitud.
Siguiendo estas pautas, estará bien preparado para disfrutar de la comodidad y las ventajas de tener una cuenta bancaria en Punta Cana, la joya del Caribe.
Leer más: Requisitos para solicitar una preaprobación hipotecaria en República Dominicana.
